أكد خبراء في سوق المال، خلال حديثهم لصوت العرب، أن تنويع المحفظة الاستثمارية هو أفضل طريقة للأفراد للحفاظ على مدخراتهم وتنميتها خاصة مع تزايد اهتمام المواطنين بالاستثمار في الوقت الحالي بحثًا عن خيارات تحقق عوائد مناسبة في ظل التغيرات الاقتصادية المستمرة.
واتفق الخبراء على أن القرار الاستثماري هو قرار فردي بالأساس يعتمد على الأهداف المالية لكل شخص وقدرته على تحمل المخاطر، كما أنه من المهم تحقيق توازن بين العائد والمخاطر.
العوامل الأساسية في تحديد نوع الاستثمار
قالت حنان رمسيس، عضو مجلس إدارة شركة الحرية لتداول الأوراق المالية، إن القدرة المالية للمستثمر ومستوى تحمله للمخاطر هما العاملان الرئيسيان في تحديد نوع الاستثمار الأنسب لكل شخص وأوضحت رمسيس أن محدودية القدرة المالية قد تجبر البعض على خيارات استثمارية ضيقة مما يستدعي ضرورة فهم طبيعة تلك الأدوات لتفادي الخسائر، مشيرة إلى أنه إذا توفرت سيولة أكبر مع قدرة على تحمل المخاطر، يمكن الاستثمار في الأسهم التي قد تحقق أرباحًا جيدة على المدى المتوسط والطويل بشرط التحلي بالصبر.
التنوع هو الاستثمار الأفضل
أضافت رمسيس أن أفضل استثمار لا يتوقف على أداة واحدة بل يعتمد على تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال توزيع الأصول بشكل متوازن مثل تخصيص جزء للأسهم وآخر للذهب وجزء للفضة إلى جانب الاحتفاظ بسيولة نقدية مما يتيح الاستفادة من الفرص المختلفة في السوق.
ونصحت رمسيس بضرورة متابعة معدلات التضخم واتجاهاتها بالإضافة إلى مراقبة أسعار الفائدة في البنوك مع الحرص على تحقيق عائد استثماري يتجاوز العائد البنكي خلال فترة زمنية محددة.
يختلف الاستثمار وفقًا لاحتياجات كل شخص
من جانبه، قال محمود نجلة، المدير التنفيذي لأسواق النقد والدخل الثابت في شركة الأهلي للاستثمارات المالية، إن اختيار الاستثمار المناسب يختلف من شخص لآخر حسب احتياجاته وقدرته على تحمل المخاطر بالإضافة إلى مصادر دخله وإمكاناته المالية.
وأوضح نجلة أن تنويع المحفظة الاستثمارية يظل الخيار الأفضل بحيث تشمل أدوات متعددة تناسب أهداف كل مستثمر، مشيرًا إلى أن شريحة كبيرة من الأفراد تفضل الأدوات منخفضة المخاطر التي توفر دخلًا دوريًا مثل الصناديق النقدية والودائع البنكية وأذون الخزانة.
وأضاف نجلة أن الأفراد الذين لديهم فوائض مالية ويميلون إلى تجنب المخاطر مع الحفاظ على القيمة الشرائية لأموالهم على المدى الطويل غالبًا ما يتجهون إلى الاستثمار في الذهب.